קופת גמל להשקעה
מדובר בקופת גמל אשר נזילה מהרגע הראשון, ונהנית מיתרונות מיסויים משמעותיים ויתרונות ניהול רבים.
החיסרון היחיד של המוצר – תקרה שנתית להפקדה – עד 71,337 ₪ לכל ת.ז.
התכנית מנוהלת על ידי מגוון בתי השקעות.
יתרונות עיקריים
- הכסף נזיל, ובעת פדיון ישנו תשלום על מס רווחי הון בלבד.
- רציפות השקעה ודחיית מס: ניתן לעבור בין מסלולים תוך שמירה על רציפות ההשקעה. כלומר כל עוד הכסף בקופה לא תשלם מס על הרווח שהצטבר ממכירת ניירות ערך ,מקבלת דיבידנד או מקבלת ריבית מאגרות חוב. דחיית מס בעצם שקולה לתשלום מס בשיעור מופחת.
- עלויות ניהול נמוכות (יחסית לאלטרנטיבות בשוק ההון), ביצועים מצוינים ופיזור סיכונים.
- מגוון מסלולים לבחירה – ניתן לבחור מסלול השקעה בהתאם להעדפות סיכון – סולידי/ מאוזן/ מנייתי וכו'.
- פיזור השקעה נרחב – הקופה מנוהלת ע"י הגופים הגדולים והמובילים בשוק – בדומה לשאר קופות גמל וקרנות השתלמות והנכסים מנוהלים בצורה מאוד מפוזרת על פני מגוון אפיקים וסקטורים בארץ ובחו"ל.